Рынок изысканных вин стал доступнее для инвесторов

Недавно российским инвесторам стала доступна платформа Vindome – первое в мире приложение для инвестиций и продажи изысканных вин. Мы поговорили с Марио Колесанти, директором по маркетингу и продажам компании Vindome, об особенностях инвестиций в коллекционные вина, истории создания платформы и проблемах, с которыми пришлось столкнуться при реализации проекта, и о том, какое влияние цифровизация оказала на консервативное в целом направление.

R&L: Как вы оцениваете текущую ситуацию на рынке премиальных товаров и услуг, в частности, на рынке вин? Пострадал ли сегмент от коронакризиса?

М. Колесанти: В начале пандемии глобальный рынок изысканных вин действительно пострадал, но кризис длился недолго – падение оборотов составило всего лишь 4% и было зафиксировано только в марте 2020 года. Далее в течение 2020 года спрос на них постоянно увеличивался, и рынок инвестиций в изысканные вина вырос примерно на 12% по сравнению с 2019 годом. Отмечу, что на фоне всеобщего экономического кризиса из-за пандемии и ее влияния на инвестиционные рынки именно рынок вложений в вина продемонстрировал свою устойчивость и вызвал наибольший интерес со стороны инвесторов. Причина заключалась в том, что этот рынок никак не зависит о пандемии и характеризуется наименьшей волатильностью. Он оказался в числе самых привлекательных рынков для инвестиций – большую стабильность и прибыльность продемонстрировал только рынок предметов искусства.

R&L: Как давно стали популярны инвестиции в рынок изысканных вин?

М. Колесанти: История этих инвестиций ведет отсчет еще со средних веков. Тогда сценарий инвестиций выглядел примерно следующим образом: владельцы крупных поместий закупали две большие бочки вина, одну из них перепродавали, а вторую, которая была, по сути, приобретена на прибыль от первой, с удовольствием выпивали.

На сегодняшний день одним из наиболее активных рынков инвестиций в вина является рынок Великобритании: там действуют несколько очень крупных инвесторов, имеющих прямые связи с винными шато, и получают они очень высокую прибыль. Отмечу, что исторически рынок инвестиций в вина был открыт только для обеспеченных людей. Ведь для того чтобы получить доступ к таким инвестициям, нужно было работать через брокерские конторы, у которых были прямые договоренности с негоциантами или с винными домами. И самый низкий порог инвестиций составлял 20–25 тыс. фунтов стерлингов.

Появление нашей платформы Vindome открыла этот рынок для широкого круга людей, устранив посредников между потенциальным инвестором и винными домами, обеспечив им возможность взаимодействовать напрямую, через приложение. Минимальный порог инвестиций в этом случае – 150 евро за одну партию вина.

R&L: Существует ли, помимо вашей платформы, другие ИТ-решения на рынке инвестиций в вина? Насколько в целом высок уровень цифровизации этого направления?

М. Колесанти: Аналогичного приложению Vindome решения на рынке сейчас нет. Все остальные цифровые платформы работают совершенно иначе – через них клиенты могут общаться только с брокером, который осуществляет за них все операции на рынке вин, соответственно, у клиентов нет прямого доступа к инвестициям в вина и возможности управлять своим портфелем.

R&L: Как появилась идея создания платформы для инвестиций в вина? Менялась ли концепция платформы с момента ее запуска?

М. Колесанти: Идея приложения зародилась во время беседы Виктории Палатник, россиянки, проживающей в Великобритании, и Ингрид Бродин, которая сейчас возглавляет нашу компанию. Они обсуждали с французским экспертом по винам рынок инвестиций и обратили внимание на то, что большая часть инвесторов – это люди среднего и старшего возраста, и аудитория перестала обновляться из-за отсутствия динамичных решений, отвечающих потребностям молодого поколения. Тогда и появилась идея создать платформу, которая откроет доступ к рынку инвестиций в изысканные вина широкому кругу людей независимо от их бюджета.

Далее, в ходе опроса потенциальных инвесторов, стали очевидны три момента, которые отпугивали людей от инвестиций в вина. Во-первых, чтобы удачно инвестировать в вина, в них надо хорошо разбираться – лишь в этом случае вложения обеспечат ожидаемый уровень дохода. Во-вторых, люди не имели представления, каким образом и где им хранить приобретенные вина. Инвестор, закупающий партию вина, должен обеспечить правильные условия для его «взросления» – ведь винам необходим правильный срок выдержки, и непрофессионал никогда не сможет решить эту задачу. Добиться правильной температуры, влажности и пр. неспециалисту практически невозможно. Чтобы разобраться во всех тонкостях хранения вин, нужно очень много времени, и, само собой, инвесторы не готовы настолько глубоко погружаться в тему.

В-третьих, вино необходимо впоследствии продать, а для этого нужен выход на релевантную аудиторию и хорошие контакты в индустрии.

Приложение Vindome закрыло все три вопроса. Продавцы, зарегистрированные на платформе, продают вина еще на стадии дозревания. Наша компания заключила договоры с крупнейшими складами во Франции и в Италии, на которых наши клиенты могут хранить свои инвестиционные вина с соблюдением всех технических и санитарных норм. И эта услуга входит в стоимость партии вина. Кроме того, у инвесторов есть возможность продать свое вино в рамках этой же платформы. Правда, здесь есть важное условие – если человек заказывает услугу доставки заказанного вина, он таким образом выводит ее с платформы и в будущем продать его через нее не сможет. Такой подход гарантирует оригинальность представленность на ней вин.

R&L: Вы сказали, что одной из целей было омоложение аудитории инвесторов в вина. Удалось ли этого добиться?

М. Колесанти: Да, наибольшим успехом наше решение пользуется у поколений Y и Z – это примерно те же инвесторы, которые интересуются вложениями в криптовалюту. Они ценят и технологичность платформы, и стабильность инвестиций в вина. Отмечу, что прибыльность марочных коллекционных вин всегда высока – урожай ограничен и запасы бутылок вина всегда уменьшается. И по мере этого сокращения запасов растет цена на оставшиеся партии.

Помимо надежности инвестиций, что привлекло молодую аудиторию, с платформой работают эксперты-сомелье, всегда готовые оказать поддержку в непростом вопросе выбора вин – эту услугу представители Y и Z также оценили.

Примечательно, что молодые люди оказались настоящими ценителями вин. Мы, честно говоря, полагали, что эти поколения больше привлекает пиво, но оказалось, что среди молодежи очень много истинных ценителей вин, которые их любят и стремятся разобраться во всем досконально. Таким образом инвестиции в вина приобретают для них характер эмоциональных инвестиций – этот момент также добавляет ценности нашему проекту. Они не просто ищут прибыль, они получают удовольствие от инвестиций, изучая рынок и получая новые знания.

R&L: С какими проблемами вам пришлось столкнуться при реализации проекта?

М. Колесанти: Во-первых, сама разработка приложения была очень непростым делом, процесс занял около полутора лет. И сейчас мы продолжаем искать возможности его улучшения, постоянно проводим тестирование нового функционала.

Вложения в разработку платформы составили около 1 млн евро. Такие существенные расходы были в том числе обусловлены спецификой решения – это не просто приложение для ecommerce, а полноценная финансовая платформа для инвестиций.

Вторая проблема заключалась в том, что данное приложение было первым такого рода продуктом на рынке, не было сложившейся практики по его разработке. Мы понимали, что аудитория, настроенная на инвестиции с небольшим бюджетом, будут заинтересованы в том, чтобы приложение было доступно прежде всего на смартфонах. Таким образом нам пришлось классическую финансовую модель инвестиционного приложения преобразовать в удобное и легкое в использование мобильное приложение. Самым сложным здесь было добиться быстроты работы с учетом широкого функционала и одновременно – его безопасности, поскольку все персональные данные клиентов должны быть гарантированно сохранены. К счастью, разработчикам с блеском удалось справиться с этой задачей.

Третий момент – это процессы, которые стоят за простым нажатием кнопки в приложении. Человек покупает ящик вина, сотрудники компании отправляются за ним в шато, помечают этот ящик NFC-меткой, отвозят на склад Vindom… Выстраивание безупречно работающих логистических процессов также потребовало серьезных усилий.

Наконец, самый сложный вызов – это создание положительной репутации компании на винном рынке для получения доступа к винным шато. Важно понимать, что таким образом наши клиенты получали доступ к коллекционным винам, которые ранее продавались через листы ожидания.

R&L: Каким образом ведется продвижение вашей платформы?

М. Колесанти: Мы выделяем солидные бюджеты для продвижения в интернете – здесь речь идет и о Google-рекламе, и о рекламе в Apple, и о рекламе в социальных сетях. В целом мы используем все возможные современные цифровые рекламные инструменты. Еще один пласт работы – PR-поддержка проекта. История очень интересная, и нам есть что рассказать людям и про инвестиции, и про вина, и про шато.

Стартовали мы на рынке Италии в ноябре 2020 года, и сейчас дела там идут очень успешно. Не менее успешным стал запуск приложения в России, и мы получили очень хороший фидбэк от СМИ. Следующая страна в нашем списке на запуск – это Германия, а в 2022 году рассчитываем запуститься и в Северной Америке.

R&L: Застрахованы ли инвесторы, скажем так, от разочарования в своих инвестициях?

М. Колесанти: Для того чтобы начинающий инвестор с большей долей вероятности вложился в именно в те вина, которые принесут ему ожидаемый успех, есть два пути инвестирования через приложение.

Первый вариант подойдет для тех, кто неплохо разбирается в винах и понимает, какие сорта ему подходят для инвестиций. В этом случае человек может использовать опцию живых торгов, которая доступна на платформе. Это постоянно обновляющаяся база доступных приложений, где клиент может выставлять собственные слоты, приобретенные через платформу, и изучать актуальные предложения на рынке.

Второй вариант разработан для непрофессиональных инвесторов – для них предусмотрены бесплатные консультации экспертов платформы. Выглядит это следующим образом. Человек оставляет заявку с указанием своего бюджета и просьбой помочь в составление портфолио по закупке. Эксперты связываются с ним в режиме онлайн и помогают его составить исходя из бюджета и вкусовых предпочтений. Второй момент, к слову, тоже очень важен, потому что если клиент вдруг решит сам выпить приобретенное вино, очевидно, оно должно ему прийтись по вкусу.

Добавлю, что эксперты всегда рекомендуют диверсифицировать свой портфель и инвестировать в одни и те же вина.

R&L: Как вы сейчас оцениваете работу платформы, нуждается ли она в серьезных доработках?

М. Колесанти: Мы видим ещё очень много возможностей для улучшения нашего приложения. Мы довольны его работой, но понимаем, что нет предела совершенству и не собираемся останавливаться на достигнутом.

В числе ближайших нововведений – это функция оценки портфолио наших клиентов. Для этого мы заключаем несколько партнерств с компаниями, которые оценивают, например, стоимость определенных категорий вин на рынке B2B и на рынке B2C, что позволит в будущем более четко формулировать ценовые приложения на текущий момент и делать прогнозы по увеличению стоимости.

Также планируем подключить услугу, в рамках которой можно будет получать в формате видео информацию со спутника о том, в каких регионах прошли сильные дожди, где вызревает урожай в наибольшем объеме – и построить собственный прогноз по урожайности в каждом конкретном регионе.